影子银行作为一种游离于传统金融监管体系之外的金融中介形式，在我国金融体系中扮演着日益重要的角色。
一方面，影子银行的发展在一定程度上弥补了传统银行体系的不足，促进了金融创新和实体经济发展；另一方面，其野蛮生长也给金融稳定带来了潜在风险，尤其是在风险传导和放大方面，可能对商业银行体系造成冲击，引发系统性金融风险。
本文基于国内外学者对影子银行与商业银行风险溢出效应的研究，梳理了影子银行的定义、风险类型及传导机制，归纳了影子银行对商业银行风险溢出效应的研究现状，并对主要研究方法进行了分析和比较，最后总结了现有研究的不足和未来研究方向。
关键词：影子银行；商业银行；风险溢出；金融监管；文献综述
在探讨影子银行对商业银行风险的溢出效应之前，需要明确几个关键概念的定义：
1.影子银行的定义
目前学术界对影子银行的定义尚未形成统一认识，但普遍认为其具有以下特征：
游离于监管之外：影子银行机构和业务游离于现有的金融监管体系之外，不受或少受监管约束，信息披露不透明。
信用转换功能：与传统商业银行类似，影子银行也承担着信用中介的功能，将低风险、低收益的金融资产转化为高风险、高收益的金融资产。
期限错配风险：影子银行业务通常存在期限错配问题，即利用短期资金进行长期投资，容易受到流动性冲击。
金融稳定委员会（FSB）将影子银行定义为“在传统银行体系之外开展信用中介活动的实体和业务”。
中国人民银行则将影子银行定义为“在正规金融体系之外，以非金融机构为主体，从事部分银行信贷业务，游离于监管体系之外，资金来源和业务运作不透明、具有杠杆性和期限错配特征、风险不易控制、可能引发系统性风险的信用中介体系”。
2.商业银行风险
商业银行风险是指商业银行在经营过程中，由于各种不确定性因素的影响，导致经营目标不能实现或达成的可能性。
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