- 国外研究进展
纵观全球的证券投资基金行业，美国是其中的佼佼者，因此对这个全球证券投资基金最为发达国家的研究、著作比比皆是。简而言之，各大学者对美国在证券投资基金方面的发展以及突破主要有以下几种观点:
美国金融史学家弗格森在《美国基金业发展》中从五个时期分析美国的证券投资基金业，并且这五个时期是相互关联的，这五个时期也经历了萧条、调整以及缓慢增长的阶段，与我国当前的形势有一定的类似;经济学家克伦克认为，美国在上世纪初期时，进入证券投资基金市场的只是少数的富裕阶层，并且那时的基金数量并不多。但是后来经过转变，世界范围内出现了第一只开放式基金，与传统的封闭基金相区别，能够随时进行出售和赎回。因此开放式的证券投资基金不断涌现，也受到公众的日益关注，进入了跨越式的大发展阶段。
国外对证券投资基金业的治理结构的研究成果丰硕，其中从法律、市场机制、约束机制等方面着手分析。当前许多国家由于历史原因采用的是契约型基金，而另一部分国家采用的是公司型的组织形式。1962年的《沃顿报告》中对美国的基金治理进行研究，对美国的公司型基金模式中基金董事会的作用进行剖析，如果基金公司中独立董事占少数，那么投资者的利益就无法得到有效保护，而且股东投票权的作用微乎其微。在开放式基金中，投资者是顾客而不是股东，其赎回机制成为一种主要的退出渠道，美国证券交易委员会在2001年接受了独立董事的人数应当占董事人数一半的建议，这也是美国自上世纪七十年代的实践现状。英国对证券投资基金方面的研究切入点更多，有的以计量经济学为基础实证研究证券投资基金公司，有的则以委托代理的理论为基准研究证券投资基金的治理问题。
还有的学者对美国证券投资基金业的发达进行研究，总结出几大原因:完善的法律监管体系;金融市场的发达;专业分工的合理化;信息披露制度的完整;市场主体结构的合理。
- 国内研究进展
我国的证券投资基金相比较欧美发达国家而言，起步较晚，并且发展路径较不平坦，虽然发展势头不错，但是起伏较大。特别是有几个年份，中国的证券投资基金市场几经沉浮，总体上说证券投资基金受到欣欣向荣的证券市场的促进，受到越来越多的中小投资者的青睐，证券投资基金逐渐与股票、债券等形成三足鼎立的态势。但是也暴露出不少问题，开始更多的研究者关注我国证券投资基金业的发展，国内的研究主要集中于以下部分:
以经济理论为切入点对中国的证券投资基金业的发展状况进行分析:以王立新在《投资基金制度研究》中用“交易费用”这一概念为基础来分析证券投资基金业的整体发展路径，同时将形成和完善基金当事人的制衡机制作为出发点来探索并提出适合我国当前证券投资基金治理结构的若干意见;杨小军在《证券投资基金治理的制度安排》中，从委托-代理理论为基础，对基金的委托代理关系进行剖析，包括逆向选择问题、道德风险问题等，由于管理人的专业能力能够获得基金持有人的信任，因此基金持有人将基金股份交由基金管理人管理，以期获得一定的风险报酬。然而由于双方的信息通常是不对称的，因此在市场委托关系中，代理人往往更多的是追求自身利益。
从国外证券投资基金的发展路径来找寻并探索适合中国的转型道路:陈晓丹在其研究中指出，美国证券投资基金业的成功离不开其特殊的国情，作为一个崇尚自由的国家，能够不断创新。这也就是为什么美国证券投资基金市场上总是能够产生新型产品,对我国证券投资基金业有着重大启示;李艳红则认为，借鉴美国的经验，我国证券投资基金业的对外开放发展过程中应当秉承一定的原则:坚持保护投资者的利益为核心，构建完善的证券投资基金市场的法制结构;重视对基金投资者和管理者的培育，基金投资者是基金市场中的主体，只有投资者合格才能使基金市场更加完善。
- 国内外研究述评
国外对于证券投资基金相关研究主要集中于证券投资基金对股票市场的影响，也有一些关于养老基金以及机构投资者影响证券投资基金发展的研究。但是，对于证券投资基金发展的历史演变以及在该演变过程中所反映出来的规律，目前还未有系统全面的分析研究。国内对于证券投资基金的研究主要立足于对我国证券投资基金发展的研究，也有一部分文献通过简述和总结美国证券投资基金的发展经验。但是，这些文献对证券投资基金发展历史的梳理和分析较少，只是简要地概括证券投资基金目前的一些特征。大多是对两个国家在市场环境、法律制度等方面的简单比较之后得出的结论,对发达国家经验与中国本土相结合的方面论述甚少。
另外，如今中国互联网金融、互联网基金正在蓬勃发展。以阿里巴巴旗下的“余额宝”为代表的互联网理财产品大行其道。由于时代的不同，我国已经在追赶发达国家的路上走了很长一段时间了。尤其是互联网的跨越式发展使我们甚至是在某些方面赶超美国等先进国家。如今互联网金融和互联网基金的发展也在中国的大地上生根发芽了。笔者认为之前的国内外研究中肯定不会涉及到互联网基金方面的研究，本文在吸取前人经验和部分成果的基础上会探讨一下互联网基金产品。
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