金融财务数据的欺诈检测和模型优化文献综述
摘要
现如今，金融欺诈已经成为了整个互联网 金融行业的棘手难题，作为一个金融机构，风险便是其经营的核心要素，如何抵消掉坏账带来的损失，已经变成了企业及机构经营的核心问题。而且，金融服务行业的服务对象具有高度的群众性和普惠性。这种信息的不平等性导致了民众了解金融服务公司，但是金融服务公司不能完全的识别和理解他的每一个用户，在这种信息博弈中，金融机构往往显得被动，故而各种金融欺诈的风险事故频出。
尤其是自互联网出现之后，深刻地促进了社会、经济、文化、政治方方面面的发展甚至变革，在时代的浪潮里，互联网和金融行业的融合及渗透拓展了传统的金融服务边界，在金融科技的经营管理模式上实现了革命性的创新与发展。但是互联网相比传统的金融平台，有优势，但是劣势也相当的明显。他的“即时性”，“高效性”，“不严谨性”，“轻资产性”等天然特征使其面临比传统金融行业更严峻的的欺诈金融。互联网金融平台之中，恶意欺诈的比例占比极高。
金融诈骗不仅严重破坏了中国的金融秩序和经济秩序，使社会遭受巨大的财产损失，更重要的是影响了整个行业的健康发展，继而有可能导致社会的经济混乱。鉴于此，如何深入控制和预防、打击金融欺诈犯罪,对于互联网金融行业的健康稳定发展有着较强的现实意义，业已成为互联网金融行业发展促活的重中之重。
本文基于互联网时代的大数据特征，对金融经营过程中的方方面面提供了行之有效的模型和应对方法，分析了金融欺诈的具体行为表现，与此同时剖析了风险产生的原因，并提出行之有效的反欺诈策略。对于金融经营行为具有较强的现实指导意义。
关键字：互联网金融；金融欺诈；反欺诈策略
- 引言
1. 研究背景和目的意义
现如今，金融欺诈已经成为了整个互联网 金融行业的棘手难题，作为一个金融机构，风险便是其经营的核心要素，如何抵消掉坏账带来的损失，已经变成了企业及机构经营的核心问题。而且，金融服务行业的服务对象具有高度的群众性和普惠性。这种信息的不平等性导致了民众了解金融服务公司，但是金融服务公司不能完全的识别和理解他的每一个用户，在这种信息博弈中，金融机构往往显得被动，故而各种金融欺诈的风险事故频出。
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